Guia completo e honesto do sistema: o que é automatizado, o que é manual, e como conectar suas contas reais.
✅ O QUE JÁ É AUTOMÁTICO
📡
Cotações em tempo real
Ações BR via brapi.dev, criptomoedas via CoinGecko — atualizadas a cada 60s
🌍
Índices globais
S&P500, NASDAQ, IBOVESPA, Ouro via Yahoo Finance
🏦
Indicadores BACEN
SELIC, CDI, IPCA 12m via API oficial do Banco Central
💱
Câmbio
USD/BRL, EUR/BRL em tempo real
📊
Cálculo de métricas
Sharpe, Sortino, Drawdown, VaR, Beta — calculados com dados históricos reais
🔔
Alertas automáticos
Gerados automaticamente com base na sua carteira e nos dados de mercado
⚖️
Rebalanceamento
Calcula automaticamente o que comprar/vender com base na alocação-alvo
📈
Gráficos históricos
Evolução de preços de qualquer ativo via brapi.dev
⚠️ O QUE PRECISA DE VOCÊ
📝
Cadastro da carteira
Você informa ticker, quantidade e preço médio. O sistema busca tudo mais automaticamente.
🏦
Saldo em renda fixa
Tesouro, CDBs, LCI, LCA: informe o valor total investido por tipo.
💼
Integração com corretoras
Nenhuma corretora BR tem API pública aberta. Você precisa importar manualmente ou via CSV.
📤
Importação CSV
Exporte o extrato da sua corretora e importe aqui (B3, XP, Clear, Rico, etc.)
🔐
Dados de outras instituições
Por questão de segurança, o sistema NUNCA solicita suas senhas bancárias.
🔍 Por que o sistema não conecta automaticamente com sua corretora/banco?
🏦 Corretoras brasileiras não têm API pública
XP, BTG, Clear, Rico, Inter, Nu Invest, Toro — nenhuma dessas plataformas disponibiliza uma API aberta para integração de terceiros.
Diferente dos EUA (onde existe o Plaid e o Open Banking desde 2019), o Brasil ainda está em fase inicial.
🔐 Open Finance BR — ainda limitado para investimentos
O Open Finance brasileiro (Bacen) já funciona para dados bancários (conta corrente, poupança, crédito),
mas o compartilhamento de dados de investimentos (posições em ações, fundos, FIIs) ainda está sendo implementado.
Está previsto na Fase 3/4 do Open Finance, mas não é universalmente suportado.
✅ O que você PODE fazer hoje
📤 Importar CSV: Todas as corretoras permitem exportar seu extrato. Use a função de importação abaixo.
✍️ Cadastro manual rápido: Adicionar 5-10 ativos leva menos de 2 minutos. Feito uma vez, fica salvo.
🔗 Aggregadores pagos: Serviços como Gorila, Kinvo ou Investidor10 fazem screen scraping das corretoras, mas são pagos e têm acesso limitado.
🚀 Como começar em 5 minutos
1
Adicionar seus ativos
Vá em Minha Carteira → preencha ticker + quantidade + preço médio → clique Adicionar. O sistema busca o nome e cotação automaticamente.
2
Verificar cotações em tempo real
Após adicionar, a tabela mostra P&L, variação do dia e % da carteira com dados reais de mercado.
3
Analisar risco
Vá em Análise & Risco com seus tickers cadastrados — calcula Sharpe, drawdown, correlação automaticamente.
4
Configurar rebalanceamento
Vá em Rebalancear → escolha um perfil (Conservador/Moderado/Arrojado) ou defina % por classe → o sistema mostra o que comprar/vender.
5
Ativar alertas
Vá em Alertas → configure thresholds → alertas são gerados automaticamente com base na sua carteira + dados reais.
📤 Importar Carteira via CSV
Importe um arquivo CSV com suas posições. O sistema processa automaticamente e busca as cotações em tempo real.
Formato aceito: ticker,quantidade,preco_medio,classe